Indépendants : quelle banque en ligne choisir ?

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Written By Sophie Ledont

Rédactrice passionnée qui a vécu dans plus de 25 pays toujours à la recherche de la dernière information.

Depuis 2015, les entreprises indépendantes sont tenues d’ouvrir un compte bancaire dédié à leurs activités professionnelles. Les banques en ligne proposent notamment des offres intéressantes. Reste à savoir laquelle choisir.

Table des matières

Shine, pour son excellent rapport qualité/prix

Shine, pour son excellent rapport qualité/prix

La loi précise qu' »un travailleur indépendant (…) est tenu de dédier un compte (…) pour effectuer toutes les opérations financières liées à ses activités professionnelles ». Cependant, il n’a pas précisé s’il s’agissait d’un compte personnel ou professionnel. A noter que toutes les banques traditionnelles n’ouvrent pas leurs portes aux petites entreprises, d’où l’intérêt de choisir une néo-banque (banque digitale). A cet égard, il y a le premier Shine, qui met en avant sa valeur et sa proposition utile. Cette banque 100% mobile est réservée aux petites entreprises, elle peut ainsi mieux comprendre leurs besoins.

L’offre d’entrée de gamme « Basique » n’est proposée qu’à 3,90 € TTC par mois. Comprend 20 virements et paiements mensuels, IBAN français, service client disponible 7j/7 par chat, MasterCard prépayée, x 1 500 plafond de retrait sur 30 jours d’enregistrement et paiement de plus de 10 000 € 7 jours d’enregistrement. Pour profiter de services supplémentaires (caisse, assurance accident, assurance mobile, protection produit, etc.), il est nécessaire de prendre un abonnement Shine « Premium » de 9,90 € en plus de la taxe mensuelle. L’application permet également d’automatiser ou, à tout le moins, de faciliter les tâches administratives des indépendants (outils de facturation intégrés, calcul des cotisations sociales, rappel des délais, etc.).

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Qonto, pour bénéficier d’une offre flexible et transparente

Qonto, pour bénéficier d’une offre flexible et transparente

La Néo-Banque française de Qonto est également au service des petites entreprises et propose des offres bancaires simples et efficaces. En plus, il est disponible. L’offre « Solo », par exemple, est affichée à 9€ hors taxes mensuelles. A ce niveau, vous bénéficierez de 20 virements SEPA par mois et des paiements directs, de la carte bancaire MasterCard, de l’IBAN France, de la possibilité d’effectuer un virement international, d’un médiateur liquide et ergonomique, d’un historique des transactions illimité ou d’un support disponible 7j/7 en cas de besoin.

Des outils de calcul et des tableaux de bord vous permettent de gérer directement vos finances. Comme Shine, le paiement par chèque est possible mais facultatif dans ce format. Pour les autres, l’inscription complète est également payée par Qonto, comme un paiement Standard (29€ HT mensuels) ou un paiement Premium (99€ par mois). Des directives supplémentaires varient alors : disponibilité spécifique pour le comptable, détection directe de la TVA, support client prioritaire ou gestion du budget par le gestionnaire.

N26, pour disposer d’un compte bancaire gratuit

Il n’est pas possible de compléter ce classement des meilleures banques en ligne pour les petites entreprises sans mentionner N26. Pour cause, cette banque néo-allemande propose un compte bancaire gratuit (pas de compte ouvert ni de tenue de compte). Il continue même à garantir un retour de 0,1% sur tous les achats effectués par MasterCard. En attendant, pour profiter de ce temps libre à chaque fois, vous ne pouvez gagner que 3 espèces par mois. Au-delà, chaque intervention sera facturée. De plus, il n’est pas possible d’envoyer des chèques et le RIB est allemand. Cependant il est plus facile de profiter de services supplémentaires en choisissant les offres des autres banques de marque.

Les 3 meilleures banques en ligne pour les petites entreprises ne sont que nous. Bien sûr il y en a bien d’autres, qui méritent toute votre attention, comme Boursorama Pro, Anytime, Revolut, MonaBanq… Pour trancher, l’idée est d’évaluer ce dont vous avez besoin et les services que vous voyez qui ne sont pas nécessaires.

Cet article est publié sous la responsabilité de l’auteur. Il n’engage en rien la rédaction des Echos Solutions.

Quelle banque pour faibles revenus ?

Désormais, il existe plusieurs banques gratuites à faible revenu, telles que Hello bank, Boursorama Banque et Orange Bank. Il y a aussi une Monabanq gratuite mais elle coûte 2€ par mois.

Comment créer un compte sans revenus ? De nombreuses structures bancaires permettent à leurs clients d’ouvrir un compte bancaire en ligne gratuit et sans condition de revenus. C’est notamment le cas des néo-banques comme N26 ou Revolut et des banques en ligne comme Monabanq, Boursorama Banque, Hello bank ! ou Fortuneo.

Quelle banque choisir quand on est au RSA ?

Banque en ligne et RSA Voici une liste de banques en ligne qui, selon nos données, acceptent d’ouvrir un compte bancaire pour les allocataires du RSA correspondant à l’utilisation de comptes à faible revenu : Monabanq, Banque N26, Compte Nickel.

Comment obtenir un microcrédit au RSA ?

Petits prêts personnels Contrairement aux petits prêts sociaux, les petits prêts personnels peuvent être souscrits sans justificatif de revenus ni de situation personnelle. Il sera donc accessible aux bénéficiaires du RSA. Pour accéder à ces prêts de microfinance, vous devez passer par le site ou l’application de l’organisme.

Quelle banque utilise la CAF ?

Le meilleur compte bancaire RSA devient donc Monabanq.

Quelle banque ouvre un compte facilement ?

Pour ouvrir un compte bancaire rapidement, la meilleure option est de se tourner vers les banques en ligne ou les néobanques. Il s’agit notamment de Boursorama, Hello Bank, ING et Orange Bank. Vous avez également la possibilité de choisir des comptes prépayés tels que N26, Nickel, Revolut ou Sogexia.

Quel est le montant minimum pour ouvrir un compte bancaire ?

Selon les agences, il est possible qu’un dépôt minimum soit exigé pour ouvrir un compte bancaire, qui peut varier entre 10 et 150 €. Mais pas de panique ! Certaines banques n’exigent pas l’ouverture d’un compte bancaire et n’exigent pas de dépôt minimum.

Comment ouvrir un compte bancaire sans frais ?

Pour ouvrir un compte bancaire en ligne gratuit, vous aurez besoin de :

  • Accédez au site Web de la banque sélectionnée.
  • Choisissez votre application.
  • Guji â œ œfurn the accountâ €.
  • Remplissez d’abord le formulaire d’inscription :
  • Signez l’accord électronique envoyé.
  • Fournir les pièces justificatives demandées :

Quelle est la banque des pauvres ?

Compte nickel : c’est la banque la plus populaire auprès des pauvres. Il vous permet de payer et de recevoir des remises, de payer et de retirer par carte bancaire, de déposer des espèces sur le compte, de recevoir un RIB, sans jamais le dépasser.

Quelles sont les banques les plus riches en France ?

Part de valeur / revenus (2019, communiqués de presse) :

  • Crédit Agricole (non décidé)
  • Crédit Mutuel AF 61,4%
  • 71,8% de la population totale
  • BNPParibas 70,3%
  • Groupe BPCE 70,6 %
  • Groupe ARKEA 68,5 %
  • Banque postale 83,8%

Quelle banque prête aux pauvres ?

Le Crédit Municipal (CMP Banque) Emprunter de l’argent en vivant sous le seuil de pauvreté, ou emprunter sur un contrat à risque (intérim, CDD, temps partiel) sera la solution pour les banques syndicales si vous êtes au chômage. Parmi eux, le crédit de quartier.

Quelle est la meilleure banque en ligne pour les professionnels ?

Quelle est la meilleure banque en ligne pour les professionnels ?
BanqueFrais minimaux
1fusion7.90 € / mois
2Qoonto9 € / mois
3FINOM14 € / mois
4À chaque fois9.50 € / mois

Quelle est la meilleure banque pour les entreprises ? Selon une évaluation de Posternak/Ifop publiée le 16 juin 2021, le Crédit Mutuel reste en tête du palmarès des banques les plus populaires de France. Ils sont suivis par le Crédit Agricole et la Banque Populaire, respectivement deuxième et troisième.

Quelle banque en ligne pour les professionnels ?

Les meilleures banques commerciales en ligne

  • Pour les entrepreneurs : Shine, Banaan, Hello Bank, Revolut, N26, Boursorama, Monabanq, Fortuneo Banque…
  • Tarifs hors normes EURL ou SASU : Shine, Qonto, Anytime, Blank â ¦ ¦
  • Pour les SARL et SAS : Compte, Heure, Gestionnaire.

Quelle banque en ligne pour SARL ?

Par rapport aux établissements bancaires en ligne, il existe de nombreuses néobanques banques de SARL. Tels que Qonto, Sogexia (Business Model), All Time, Light, Revolution et Manager. une.

Quand ouvrir compte Auto-entrepreneur ?

Après 10 000 euros pendant deux années consécutives, une petite entreprise doit avoir un compte.

Quel est le meilleur moment pour démarrer une petite entreprise ? Quand créer une petite entreprise ? Pour que tout se passe comme prévu, l’entrepreneur indépendant doit démarrer sa petite entreprise au bon moment. Il est préférable de commencer le processus deux semaines après l’inscription. Dès que possible, le numéro de SIRET a été délivré 8 jours après la demande d’inscription.

Quand Peut-on commencer son activité Auto-entrepreneur avant immatriculation ?

Vous pouvez créer votre entreprise avant d’avoir votre numéro SIRET, mais uniquement si vous avez entamé le processus de création de votre entreprise.

Quand créer son compte Urssaf Auto-entrepreneur ?

Pour cela, vous devez adhérer : avant le 31 décembre suivant la date de début de votre activité, si le changement de régime intervient dans l’année de création, ou avant le 31 mai, si le changement intervient dans les années suivant la création. .

Quelle est la date de début d’activité ?

La date la plus communément admise à retenir pour fixer le début de votre activité est celle figurant sur le document de création de motion (imprimé P0 ou M0) que vous avez déposé auprès de votre centre d’affaires structuré (CFE).

Est-il obligatoire d’ouvrir un compte pro pour un Auto-entrepreneur ?

Le cas des entreprises indépendantes. Un entrepreneur indépendant n’est pas tenu d’ouvrir un compte bancaire professionnel. Un simple compte personnel suffit. Tout ce qu’il a à faire est de se consacrer à cette tâche.

Quand ouvrir compte Auto-entrepreneur ?

Après 10 000 â & # x20AC ; & # x2122 ; marché des transferts pendant deux années consécutives, une petite entreprise doit avoir un compte.

Est-il obligatoire d’avoir un compte bancaire professionnel ?

Compte professionnel obligatoire des commerçants Les entrepreneurs sont soumis à l’obligation d’ouvrir un compte professionnel, même s’il s’agit d’un petit commerçant ou d’un commerçant individuel. C’est le Code de commerce qui impose cette obligation en vertu de l’article L123-24.

Quel est le premier groupe bancaire français ?

Le Crédit Mutuel est élu pour la 7e fois au 1er groupe de banques françaises.

Quels sont les grands groupes bancaires en France ? La France compte aujourd’hui 6 grands groupes bancaires issus d’une forte intégration et d’une activité de marché :

  • BNP Paribas,
  • l’équipe BPCE,
  • Groupe Crédit Agricole,
  • L’équipe Crédit Mutuel-CIC,
  • Communauté générale,
  • banque postale.

Quelle est la plus ancienne banque de France ?

1760 : Fondation de la maison bancaire Courtois & Cie à Toulouse, la plus ancienne banque de France encore en activité.

Qui est à l’origine de la Banque de France ?

Quelle est la première Banque de France ?

BNP Paribas reste en tête de liste pour ses performances et ses prestations. Le chiffre d’affaires net du club de 17 8,173 milliards confirme son leadership !

Quel est la banque la plus utilisé en France ?

Cette année-là, le groupe bancaire Crédit Agricole était en tête du classement des plus de 51 millions de clients, suivi des groupes bancaires BNP Paribas, Société Générale et BPCE, qui comptaient chacun plus de 30 millions de clients.

Quelle est la meilleure banque en France en 2021 ?

Aujourd’hui, la Société Générale reste la meilleure banque en 2021. Le principal avantage de la Société Générale est qu’elle a accès au plus grand réseau d’agences en France. Chaque client bénéficie de l’accompagnement unique d’un consultant dédié.

Quelle est la banque préférée des Français ?

En termes de classements bancaires, le Crédit Mutuel est numéro 1, la banque préférée des Français, devant le Crédit Agricole et l’équipe Banque Populaire.

Quels sont les avantages d’un compte professionnel ?

L’ouverture d’un compte bancaire professionnel présente deux avantages principaux : Séparer les tâches d’un chef d’entreprise dans le cadre de ses activités professionnelles et celles d’une tâche spécifique, ce qui limite le risque de faillite en cas de contrôle des impôts. .

Devez-vous avoir un compte bancaire commercial? Compte professionnel obligatoire des commerçants Les entrepreneurs sont soumis à l’obligation d’ouvrir un compte professionnel, même s’il s’agit d’un petit commerçant ou d’un commerçant individuel. C’est le Code de commerce qui impose cette obligation en vertu de l’article L123-24.

Quelle est la meilleure banque pour les professionnels ?

Selon moi, la banque la plus professionnelle est Qonto à l’horizon 2022, du fait de la mise à disposition de sa banque complète qui répond aux besoins de presque tous les types de structures professionnelles.

Quelle est la meilleure banque pour les TPE ?

Parmi les applications adaptées aux TPE et PME figure cette Banque FIducial avec son compte Club Traders qui s’engage pleinement auprès des TPE et entrepreneurs. Cette banque met à votre disposition un conseiller dédié en plus des services bancaires en ligne.

Quelle est la différence entre un compte professionnel et un compte personnel ?

Quelle est la différence entre les comptes professionnels et les comptes privés ? Comme son nom l’indique, la comptabilité professionnelle s’adresse aux entreprises (personnes morales). Les indépendants peuvent également prétendre. D’autre part, les mathématiques personnelles sont destinées aux individus (personnes physiques).

Qui peut avoir un compte professionnel ?

Toutes les sociétés de capitaux, quelle que soit leur forme juridique (EURL, SARL, SAS, SASU), doivent ouvrir un compte professionnel dès la création de la société.

C’est quoi un compte professionnel ?

Un compte bancaire professionnel sert d’intermédiaire pour l’enregistrement d’une transaction, c’est-à-dire des opérations effectuées dans le cadre des opérations de l’entreprise. Il permet de différencier les opérations commerciales réalisées en situation professionnelle de celles réalisées en personne.

Comment fonctionne un compte bancaire professionnel ?

Un compte professionnel est un compte bancaire avec des services standards (bookbook, carte bancaire, etc.) ainsi que des fonctionnalités spécifiques aux professionnels : gestion des impayés, etc. Il permet de distinguer l’héritage d’une entreprise de celui d’un entrepreneur.

Qu’est-ce qu’un compte courant professionnel ?

Un compte bancaire professionnel sert d’intermédiaire pour l’enregistrement d’une transaction, c’est-à-dire des opérations effectuées dans le cadre des opérations de l’entreprise. Il permet de différencier les opérations commerciales réalisées en situation professionnelle de celles réalisées en personne.

Est-il obligatoire d’avoir un compte pro en Micro-entreprise ?

La loi PACTE, entrée en vigueur le 23 mai 2019, a supprimé l’obligation d’ouverture d’un compte bancaire privé pour certaines petites entreprises. Désormais, l’obligation ne s’applique qu’aux petites entreprises : Qui collectent plus de 10 000 euros par an, pendant au moins deux années consécutives.

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